I truffatori stanno passando dalle carte di credito alla Bitcoin, dice la società di protezione dei consumatori

I truffatori stanno sfruttando uno dei punti di forza di Bitcoin, come un tempo lodato da Satoshi Nakamoto

I truffatori stanno approfittando della natura irreversibile delle transazioni crittografiche, dice il vice presidente delle operazioni globali di MyChargeBack, Michael Cohen. Quando la Bitcoin (BTC) è stata concepita per la prima volta, uno dei suoi punti di forza era il fatto di offrire una protezione migliore ai rivenditori rispetto alle carte di credito. In una delle sue prime e-mail – dal 10 novembre 2008, Satoshi Nakamoto ha parato una lamentela di un precoce adottante James A. Donald, che lamentava il fatto che le transazioni Bitcoin System non sono istantaneamente definitive:

„La non-ripubblicabilità istantanea non è una caratteristica, ma è comunque molto più veloce dei sistemi esistenti. Gli assegni di carta possono rimbalzare fino a una o due settimane dopo. Le transazioni con carta di credito possono essere contestate fino a 60-180 giorni dopo. Le transazioni Bitcoin possono essere sufficientemente irreversibili in un’ora o due“.

Secondo Cohen, in alcuni casi, i rimborsi con carta di credito sono possibili 18 mesi dopo la data della transazione. Ci sono due classificazioni di chargeback con carta di credito: uso non autorizzato (quando un criminale ottiene l’accesso alla propria carta di credito) e autorizzato (quando il titolare della carta ha autorizzato la transazione ma non è soddisfatto del risultato). Cohen ha detto che quando si tratta di cripto, i consumatori possono avere la possibilità di recuperare i fondi solo in caso di transazioni non autorizzate, in quanto le società di credito come MasterCard e Visa escludono alcuni settori come il cripto e il gioco d’azzardo dalla seconda categoria. Cohen ha sostenuto che l’ubiquità dei truffatori che usano il cripto come strumento ostacola l’adozione di massa:

„Unfortutenley, è uno strumento molto bello da avere per un truffatore come mezzo per raccogliere fondi. Penso che serva nel disinteresse di coloro che cercano di promuovere l’uso generale e universale del cripto. Penso che lo sia a questo punto. È una sorta di ostacolo a causa di tutte le persone che vengono truffate. Voglio dire, non saranno loro a promuoverne l’uso“.

Cohen ha detto che uno dei tropi più tipici dei truffatori

Cohen ha detto che uno dei tropi più tipici dei truffatori è quello di offrire un prodotto o un servizio (i più comuni tendono ad essere legati al forex trading) ad un cliente ignaro. Poi, all’ultimo momento, il truffatore convince l’ignara vittima a pagare il servizio o a finanziare il suo presunto conto usando la criptovaluta. Secondo Cohen, tuttavia, non tutto è perduto per le vittime; ci possono essere potenziali vie di ricorso.

La società di Cohen aiuta le vittime a identificare i truffatori tracciando i loro movimenti sulla catena di blocco. Di solito questo porta a uno scambio criptico in cui i criminali depositano i proventi dei loro crimini prima di incassare. Cohen ha detto che molti scambi di crittografia sono stati ricettivi e sono veramente desiderosi di eliminare gli utenti che si avvalgono dei loro servizi per scopi malvagi.

Recentemente, due uffici del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti hanno emesso avvisi alle società di crittografia, principalmente gli scambi, sull’elaborazione dei pagamenti degli attacchi malware. Pochi giorni dopo, il governo degli Stati Uniti ha dato la caccia a BitMex e al suo fondatore per aver gestito una piattaforma di trading non registrata. Con l’inasprirsi della regolamentazione dei cripto-cripter in tutto il mondo, sembra che l’incasso dei proventi illeciti potrebbe diventare sempre più difficile per i criminali.